风控考核制度.docx

风控考核 制度 第一章 总则 为进一步提升公司法律风险防控能力，增强和 巩固风控管理 成效，健全业务风险防控机制， 明确风控考核 内容和扣分标准，规范考核流程，根据《中华人民共和国民法典》、《企业内部控制基本规范》等规定，结合 公司风控管理 实际情况，特制定本制度。 本制度 所称风控考核 是指 公司风控管理 部门（法律事务部、审计部）按照制度规定的统一标准和程序，对被考核对象的业务经营、执业行为的风险控制等整体情况进行的考核评价。 本办法所指的被考核对象包括：公司总部各部门、各全资和控股子公司、分公司及其他分支机构。 公司风控考核 遵循多维度、全面客观、公开公正、定性与定量相结合的原则。 风控考核 结果将纳入被考核对象年度绩效考核范畴。 第二章 考核机构 公司 成立风控考核 工作小组，负责组织实施对公司各被考核对象 的风控考核 工作。 风控考核 工作小组向公司【总经理】和公司薪酬与考核管理委员会负责。考核工作小组组长由          担任，组成成员包括法律事务部、审计部负责人及上述部门指定的相关人员。 风控考核 工作小组工作机构设在【法律事务部】。 风控考核 工作小组主要履行下列职责： 制定、修订 公司风控考核 制度、流程，调整 完善风控考核 内容和扣分标准等； 按照本办法规定定期组织实施对被考核对象的评价考核工作，并出具考核结果； 对被考核对象的扣分事项提出整改要求或改进建议； 协调 处理风控考核 异议申诉及考核相关争议事项； 其他依照公司制度规定应履行的职责。 第三章 考核内容 公司法律事务部、审计部根据现行法律法规、规范性文件和公司内部制度的规定，结合公司业务经营的实际情况、监管重点 以及风控管理 中的主要风险点，制定了合 规风控 考核扣分标准。 风控考核 扣分标准采取概括加列举的方式确定考核事项， 明确扣 分值或设定区间， 风控考核 工作小组将以扣分标准作为依据开展 公司风控考核 工作，并根据监管部门的监管动态及 公司风控管理 需要对扣分标准进行动态调整和完善。 风控考核 标准的内容涵盖业务经营管理的各个层面，包括被 作出 行政处罚，制度及流程制定的全面性、修订的及时性、执行的有效性，业务操作的合 规 性、风险管理、内部控制、尽职调查、检查整改、信息报送等各方面。 如发生风控考核扣分标准未列明但应予在考核中体现的事项， 风控考核 工作小组将 视相应 事项的性质、情节等比照相关类似扣分事项和扣分标准予以扣分。 第四章 考核程序 风